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理财易站互联网资管定制差异化服务

发布时间:2020-01-14 19:17:34 阅读: 来源:钢筋调直机厂家

随着监管机构对于互联网金融的定位明确,越来越多的互联网金融机构开始向着资产配置的道路迈进。日前,北京商报记者专访了第三方财富管理机构理财易站的创始人梁蓉,她认为国内第三方理财公司的行业格局并不成熟,所以在互联网金融时代,能为客户带来价值的商业模式更易成功。

北京商报:理财易站定位是什么?

梁蓉:理财易站具有证监会颁发的公募基金销售牌照和中国证券投资基金业协会颁发的私募投资基金管理人资格,利用自己开发的基金筛选和智能算法得出的投资组合,根据客户的风险收益比,和可投资金额进行自动化配置;根据市场变化,主动为客户提出配置建议。

北京商报:在互联网金融时代,不少平台都是向着P2P等方向迈进,设立这类商业模式的考量是什么?

梁蓉:在美国,目前有四家比较知名的互联网理财规划网站,而国内类似的网站并不多,理财易站正是借鉴了美国现有成功的互联网理财规划模式,并结合中国国情与个人投资者的实际情况,提供了适合国人投资习惯的互联网理财规划和智能资管平台。

北京商报:具体的产品和筛选模式如何?

梁蓉:我们从市场现有的3000只公募基金中通过自有数据库进行量化建模,把基金的风险收益指标、基金的估值指标、基金净值行情指标、基金经理过往投资业绩等相关指标等,按照每只基金不同的投资策略和基金经理的投资风格以及擅长的投资策略等进行分类,通过定量和定性分析,为不同投资者提供适合客户风险偏好的投资组合。同时,还会以数学算法优化的筛选模型,通过智能和自动化配置为用户提供投资理财服务。

北京商报:目前除了公募基金外,是否有其他类型产品?

梁蓉:今年4月还成功募集了第一只私募FOF基金——创金FOF一号。创金FOF一号根据私募的不同投资风格和投资策略,进行智能化组合。随着大盘盘整加剧,宽幅震荡,单个阳光私募的波动风险慢慢显露,FOF可以通过多策略来配置优质阳光私募来平滑风险,减少产品的整体波动性风险。在美国等成熟发达市场,无论是投资公募的FOF还是投资私募的FOF都是非常成熟的投资模式,受到稳健积极型客户和机构投资者的青睐。

北京商报:在选择产品时,投资者如何控制风险?

梁蓉:有效的风控方式就是配置资产,按照用户个人的风险偏好进行合理配置,大部分资产可放置于有固定收益的产品上,即使再保守的投资人也会获得超越银行存款及理财产品的收益水平。关于风险控制,理财易站则会设置风险预警线,用户根据自己设置的预期收益,得到理财易站的提醒服务。

北京商报记者 闫瑾

(责任编辑:HN666)

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